AML
AML står för Anti Money Laundring och handlar om att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta har aktualiserats alltmer de senaste åren och åtgärder samt riskbedömning ligger högt på agendan hos de finansiella företagen. Finansinspektionens regelverk är avsett att motverka att företag blir utnyttjade för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vad betyder AML?
AML står för Anti-Money Laundering. Det är en samling lagar och regler som syftar till att förhindra att pengar som kommer från brottslig verksamhet blir en del av det legala finansiella systemet.
AML-lagstiftningen är en central del av den globala ekonomin och används för att bekämpa ekonomisk brottslighet, terrorismfinansiering och korruption.
Hur fungerar AML?
AML består av flera viktiga komponenter, bland annat:
- Kundkännedom: Företag måste kunna identifiera och verifiera sina kunder.
- Övervakning av transaktioner: Myndigheter måste rapportera transaktioner som verkar misstänksamma.
- Rapportering av misstänkt aktivitet: Banker och andra aktörer måste rapportera potentiella brott till Finanspolisen.
- Riskbaserat förhållningssätt: Företag måste bedöma risken för penningtvätt baserat på kundernas verksamhet och transaktionsmönster.
I Sverige regleras AML genom Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism och Finansinspektionen ser till att företagen följer regelverket.
Exempel på AML i praktiken
- Swedbank och Danske Bank har varit inblandade i stora penningtvättsskandaler där miljarder kronor misstänks ha slussats genom det finansiella systemet.
- Bitcoin och kryptovalutor används ibland i penningtvätt, vilket har lett till strängare regler för handel med digitala tillgångar.
Fördjupa dina kunskaper om AML och regelverk?
Här hittar du ett urval av kurser om penningtvätt:
Penningtvättsrisker i praktiken
Penningtvätt för revisorer och redovisningskonsulter
Vanliga frågor om AML
Vad händer om ett företag inte följer AML-reglerna?
Företag kan få höga böter, bli av med sin licens eller i vissa fall ställas inför rätta.
Vilka företag omfattas av AML-regler?
Banker, försäkringsbolag, fastighetsmäklare och andra finansiella aktörer omfattas av AML-lagstiftning.
Hur kan AML påverka mig som privatperson?
Om du sätter in pengar eller gör stora banktransaktioner kan du bli tvungen att verifiera var pengarna kommer ifrån.
